Bir İş Planı Finansman Teklifi Nasıl Yazılır?
Yeni bir iş kurmak veya mevcut işinizi genişletmek için harika bir fikriniz var. Tüm konuları düşündünüz ve başarı için bir yol haritası oluşturdunuz. Şimdi tek ihtiyacınız olan, hayallerinizi eyleme geçirmek için finansman. Ancak bu finansmanı nasıl güvence altına alacaksınız? Bir bankaya öylece giremez veya bir komite toplantısında oturup onlara notlarınızı ve elektronik tablolarınızı veremezsiniz. Planlarınızı düzenlemek ve fon talep etmek için bir iş teklifi yazmanız gerekir.
Sen bir girişimcisin, sanıyorsun, yazar değil! Asla bir iş mektubundan ve bir toplantı gündeminden fazlasını yazmadınız. Merak etme. Göz korkutucu bir süreç olması gerekmez çünkü her iş teklifinin temel bir yapısı vardır. İşte sırayla dört bölüm: basitçe 1) kendinizi tanıtın; 2) müşterilerinizi/müşterilerinizi ve onların ihtiyaçlarını anladığınızı gösterin; 3) mal ve hizmetlerinizin bu ihtiyaçları nasıl karşıladığını açıklayın ve beklenen harcamalarınızı ve karlarınızı gösterin; ve 4) bankayı veya komiteyi dürüst olduğunuza ve para konusunda güvenilebileceğine ikna edin.
Boş sayfalarla başlamanıza da gerek yok. Basit otomasyon yazılımı ile birlikte önceden tasarlanmış şablonları ve örnekleri kullanarak teklif yazma sürecini hızlandırabilirsiniz.
Teklifinizin uzunluğu, teklif ettiğiniz projenin karmaşıklığına ve ne kadar finansmana ihtiyacınız olduğuna bağlı olarak değişecektir. Bir genişleme planını açıklamak ve mevcut bir işletme için finansal verileri sunmak, yeni bir işletmeyi nasıl kurup çalıştıracağınızı açıklamaktan kesinlikle daha kolaydır. Teklifiniz yalnızca on sayfa uzunluğunda olabilir veya düzinelerce sayfa içermesi gerekebilir.
Başarılı bir finansman teklifi oluşturmanın sırrı, potansiyel müşterileriniz/müşterileriniz açısından bir ihtiyaç veya istek göstermek ve ardından bu ihtiyacı nasıl karşılayacağınızı ve çözümü sağlayarak kâr elde edeceğinizi göstermektir. Finansman talebinde bulunurken, bankanın veya finansman komitesinin ihtiyaçlarını da göz önünde bulundurmanız gerekir. Kendinizi karşı tarafın yerine koyun. Muhtemel fon sağlayıcınızın neye ihtiyacı var veya ne istiyor? Endişeleri nelerdir? Bu bilgiyi nasıl topladınız? Finansman kuruluşu size para vermeden önce iş deneyiminiz ve finansal bilgi birikiminiz hakkında sizden ne tür bilgiler isteyecek? Borç veren kurumlar ve hibe komiteleri, işinizin başarılı olup olmayacağını belirlemek için geçmişinizi ve planınızı anlamak ister. Bir banka veya yatırımcı, onlara geri ödeme planınızı da görmek isteyecektir.
Kendinizi ve teklifinizi bir Kapak Mektubu ve Başlık Sayfası ile tanıtarak iş planı finansman teklifinize başlayın. Kapak Mektubunuz kısa olmalıdır: sadece kim olduğunuzu açıklayın, ilgili tüm iletişim bilgilerini ekleyin ve mektubu şirketinizin antetli kağıdına yazdırın. Başlık Sayfası, teklifinizi ve teklif ettiğiniz spesifik projeyi basitçe tanıtmalıdır. Bazı örnekler, “Yeni Panne Bella İtalyan Fırını için İş Planı”, “Grayle’s Hırdavat Mağazasının Önerilen Genişletilmesi” veya “New Downtown Sanat Okulu için Finansman Önerisi” olabilir.
Giriş bölümünden sonra, müşterileriniz veya müşterileriniz hakkında konuştuğunuz bölüm gelir: mal veya hizmetlerinizi isteyen veya ihtiyaç duyan insanlar. Burada iş piyasasını anladığınızı gösteren konuları dahil edeceksiniz. Teklif ettiğiniz projenin karmaşıklığına bağlı olarak, ayrıntılı bir özet (Yönetici Özeti veya Müşteri Özeti olarak adlandırılır) ile başlamanız gerekebilir veya gerekmeyebilir. Bu bölümde, doldurmayı düşündüğünüz pazar ihtiyacını tanımlayın ve iddialarınızı desteklemek için istatistikler ve veriler sağlayın. Teklif okuyucularını pazar bilginizle etkilemeniz gerekir. Burası henüz ürünleriniz veya hizmetleriniz hakkında konuştuğunuz yer değil. Bu bölüm, işletmeniz için bir ihtiyaç veya arzuyu kanıtlamakla ilgilidir.
Pazar merkezli bölümün ardından mal veya hizmetlerinizin tanımladığınız ihtiyaçlara nasıl çözüm sağlayacağını açıkladığınız bölüm gelir. Ürünler, Sağlanan Hizmetler, Avantajlar, Fiyat Listesi, Hizmet Maliyet Özeti gibi başlıklar içeren sayfalar ekleyeceksiniz; tam olarak ne sağlamayı planladığınızı ve bunun ne kadara mal olacağını açıklamak için ihtiyacınız olan tüm konuları dahil edeceksiniz. Finansman talep ettiğiniz işin türüne bağlı olarak, teklif ettiğiniz proje için ihtiyaç duyduğunuz Tesis, Ekipman ve Personel tanımlarını da eklemeniz gerekebilir.
Bu bölümdeki her adımda, beklenen harcamaları ve getirileri tanımlamanız gerekecektir. Mevcut bir işletme için fon talep ediyor olmanıza veya yeni bir işletme kurmak için para istemenize bağlı olarak, Fon Talebi, Gelir Projeksiyonu, Başabaş Analizi, Proje Bütçesi, Yıllık Bütçe, Maliyet gibi başlıklar içeren sayfalar ekleyerek davanızı kanıtlamanız gerekecektir. Yönetim, Nakit Akışı Analizi ve Yatırım Getirisi. Ayrıca, bankaya veya yatırımcıya nasıl geri ödeneceklerini ve işinizi finanse etmekten potansiyel olarak nasıl kâr elde edeceklerini göstermek için bir Geri Ödeme Planı eklediğinizden emin olun.
Ne yapmayı teklif ettiğinizi ve bunun ne kadara mal olacağını açıkladıktan sonra, şirketiniz ve finansal geçmişiniz hakkında bilgi verdiğiniz son bölüm gelir. Halihazırda bir işletme yürütüyorsanız, Kar ve Zarar Tablosu gibi sayfalar da dahil olmak üzere, o işletmeyle ilgili mali bir genel bakış sağlamanız gerekir. Amacınız, olası müşteriyi, tanımladığınız mal veya hizmetleri teslim etme, işinizde başarılı olma ve finansmanı geri ödeme konusunda size güvenilebileceğine ikna ederek teklifinizi sonuçlandırmak. Bu bölümde, Hakkımızda / Şirket Geçmişi, Ödüller, Görüşler, Referanslar, Nitelikler, Yetenekler, Müşterilerimiz, Deneyim vb. sayfalar ekleyeceksiniz. Bankayı veya finansman komitesini ne hakkında konuştuğunuzu bildiğinize ve söz verdiğiniz şeyi yapabileceğinize ikna etmek için ihtiyacınız olan her şeyi ekleyin.
Teklif yazıldıktan sonra, sayfaların da iyi göründüğünden emin olmak için biraz zaman ayırın. Şirket logonuzu dahil ederek, özel madde işaretleri ve yazı tipleri seçerek veya renkli sayfa kenarlıkları ekleyerek renk ve grafik eklemeyi düşünebilirsiniz. Yine de aşırıya kaçmayın – genel tonu iş gibi tutun.
Tüm sayfaları dikkatlice düzelttiğinizden ve yazım denetimi yaptığınızdan emin olun. Teklifiniz özensiz görünüyorsa, okuyucu profesyonel olmadığınız ve ayrıntılara dikkat etmediğiniz sonucuna varabilir. Kendi çalışmanızdaki hataları tespit etmek neredeyse imkansız olduğundan, nihai kanıtı yapması için teklifinize aşina olmayan bir düzeltme okuyucusu görevlendirin. Yazım denetiminin doğru yazılmış ancak yanlış kullanılmış sözcükleri yakalayamayacağını unutmayın.
Teklifinizi bir PDF dosyası olarak kaydedin veya yazdırın ve ardından teslim edin. Bankanın veya finansman komitesinin belirli kuralları varsa, bunlara harfiyen uyun. Günümüzde PDF dosyalarını e-postayla göndermek yaygın bir uygulamadır, ancak elden teslim edilen basılı bir teklif tefecileri daha fazla etkileyebilir. Bölgenizde sınırlı fonlar için çok fazla rekabet varsa, teklif ve teslimat için elinizden gelenin en iyisini yapın.
Her bir iş planı finansman teklifinin farklı sayfalar içereceğini görebilirsiniz çünkü her biri pazar ihtiyacını, önerilen projenin bu ihtiyacı nasıl karşılayacağını ve yönetimin neden güvenilir olduğunu ve finansman konusunda güvenilebileceğini açıklamalıdır.
Ancak, tüm iş planı finansman tekliflerinin benzer bir biçim ve yapı izlediğini de görebilirsiniz. Sıfırdan başlamanız gerekmediğini de unutmayın; bu makalede bahsedilen tüm sayfalar için şablonları bir teklif setinde bulabilirsiniz. Bir şablon seti talimatlar içerecek ve her sayfaya eklenecek bilgi örnekleri sağlayacaktır. Bir teklif kiti ayrıca çeşitli örnek finansman taleplerini içerecektir. Örnek iş planı teklifleri içeren bir teklif şablonu seti ile başlamak, size kendi kazanan iş finansmanı teklifinizi yaratma konusunda büyük bir avantaj sağlayacaktır.
